Взыскание долгов с физических лиц: все способы
Официальный рейтинг компаний по взысканию долгов с физических лиц в Москве
| Место в рейтинге | Наименование компании | Общий рейтинг | Дата составления |
|---|---|---|---|
| 1 | Юридическая группа «МИП» | 98% |
Средняя стоимость услуг юристов по взысканию долгов с физических лиц в Москве
Расценки на взыскание долгов с физических лиц на начальном этапе
Предоставление правовых консультаций на начальном этапе
Предоставление консультаций в различных форматах для клиентов:
- Устно;
- Письменно;
- Дистанционно;
- С выездом к доверителю по Москве.
- От 1 800;
- От 3 400;
- От 1 600;
- От 3 300.
Анализ материалов дела, определение перспектив взыскания долга физического лица
Проведение переговоров, направленных на получение денежных средств по обязательству
Составление досудебных претензий
Составление и сопровождение мировых соглашений относительно долга
Стоимость взыскания долгов с физических лиц на стадии судопроизводства
Подготовка клиента к суду, поиск дополнительных доказательств по делу
Составление и подача по подсудности искового заявления
Формирование и подача процессуального ходатайства
Оформление апелляционной или кассационной жалобы
Выступление в первой судебной инстанции
Работа в апелляционной инстанции
Представительство интересов в кассационной инстанции в суде
Сопровождение исполнительной стадии производства
Услуги юристов в рамках взыскания долгов с физических лиц
- Комплексное обслуживание по возврату денежных средств, если присутствует документ – расписка либо договор займа;
- Комплексное предложение в случае, если нет документального подтверждения долгового обязательства;
- Взыскание долгов с физических лиц в случае иных форматов обязательств – например, при задолженностях по алиментам;
- Предоставление правовых консультаций в разных форматах, в том числе, бесплатного консультирования на начальном этапе;
- Правовая оценка ситуации, определение перспектив взыскания долгов с физических лиц до суда и в суде;
- Проведение переговоров с должником на стадии досудебного урегулирования ситуации, ведение деловой переписки;
- Поиск путей погашения задолженности по обязательству, которые бы устраивали обе стороны;
- Заключение мировых соглашений относительно выплаты денежных средств;
- Контроль передачи долгового обязательства третьим лицам;
- Составление досудебных претензий с требованиями о выплате;
- Составление судебной процессуальной документации – исковых заявлений, ходатайств, кассационных и апелляционных жалоб;
- Сбор доказательств по наличию долгового обязательства в том случае, если отсутствуют какие-либо подтверждения долга физического лица;
- Взыскание через суд, выступление во всех судебных инстанциях, в том числе апелляционной и кассационной, взаимодействие со второй стороной или представителем в рамках заседаний;
- Получение судебных решений, контроль над их исполнением или обжалование;
- Представление интересов клиента на стадии исполнительного производства, совместная работа с судебными приставами, либо самостоятельная работа по взысканиям.
Как формировался рейтинг фирм по взысканию долгов с физических лиц?
Услугой взыскания долгов с физических лиц можно воспользоваться в различных ситуациях – например, при присутствии долгового обязательства по расписке, договору займа, при наличии алиментарных обязательств, которые не соблюдаются одной из сторон. К сожалению, в большинстве случаев гражданин не может самостоятельно повлиять на должника – это приводит к тому, что задолженность растет, а ситуация не меняется. Оптимальным решением будет воспользоваться помощью профессиональных юристов, которые выполнят все поставленные задачи и вернут денежные средства.
Чтобы сформировать рейтинг компаний, предлагающих услугу взыскания долгов с физических лиц, были оценены следующие критерии:
- Опыт и репутация правовой компании на рынке по направлению;
- Квалификация правозащитников;
- Результативность практики сотрудников компании, процент положительных исходов по делам;
- Отзывы реальных пользователей, которые столкнулись с подобной ситуацией.
При работе мы рассматривали только реальные и объективные мнения доверителей – на сегодняшний день представители нашего ресурса проанализировали более 6 тысяч отзывов, каждый из которых был проработан детально. Вы также можете сделать вклад в развитие нашего рейтинга. Для этого оставьте свой отзыв о работе с правовой организацией в специальной форме ниже.
Взыскание долгов с физических лиц: почему возникает такая необходимость?
По каким причинам могут оказаться непогашенные долговые обязательства? Когда гражданин берет денежные средства в долг, он, как правило, собирается их вернуть. В чем же возникает проблема? Вот несколько причин:
- Финансовая безграмотность граждан – человек не понимает своих доходов и расходов, не может правильно просчитать собственные возможности относительно возврата денежных средств;
- Халатность в отношении изучения условий и сроков долговых обязательств;
- Халатность по отношению к расходам денежных средств – жизнь не по средствам, совершение бессмысленных покупок и разовых трат;
- Возникновение непредвиденных обстоятельств, из-за которых приходится тратить денежные средства.
Опытные финансисты рекомендуют всегда иметь «финансовую подушку безопасности», которая придет на помощь при непредвиденных обстоятельствах и критических моментов в жизни человека. Однако не каждый гражданин пользуется этим советом, кроме того, он не всегда реализуем.
Основные особенности взыскания долгов с физических лиц, о которых стоит помнить
Первое, что может существенно осложнить процедуру возврата денежных средств – это отсутствие каких-либо документальных подтверждений наличия обязательства. Так, например, если у гражданина нет на руках расписки или договора займа, в большинстве случаев можно забыть о возможности обращения в суд и официального взыскания. Конечно, есть вероятность дополнительного изыскания доказательств, однако, их не всегда можно получить.
Важно знать: если вы предоставляете денежные средства в долг физическому лицу, составьте договор займа – этот документ имеет юридическую силу и взыскать долг с его помощью будет очень легко как в досудебном, так и в судебном порядке. Если составить договор займа невозможно, можете отдать предпочтение расписке. Этот документ вы также можете предоставить суду в качестве доказательства наличия долгового обязательства между вами и второй стороной. Однако стоит помнить, что срок исковой давности по расписке составляет три года с момента просрочки долга.
Но как осуществить взыскание долга с физического лица в том случае, если нет никакого документального подтверждения? Отсутствие доказательств – основная причина того, что граждане пускают дело на самотек и даже не пытаются вернуть денежные средства. И это серьезная ошибка. Что можно сделать в подобных ситуациях:
- Использовать показания третьих лиц, которые смогут подтвердить факт наличия обязательства;
- Применить выписки с банковского счета, если перевод был осуществлен электронным способом;
- Получить подтверждение о наличии долга у самого должника – сделать это можно с помощью переписки, устной речи, которая будет записана на диктофон.
Главное, что вам стоит помнить при взыскании долгов с физических лиц – не стоит отчаиваться и опускать руки. Если вы не имеете профессионального образования и квалификации, вам может быть тяжело как физически, так и психологически. Вот почему стоит воспользоваться помощью профессионального правозащитника.
Почему стоит обратиться в юридическую компанию по взысканию долгов с физических лиц?
Правозащитник предоставит полный спектр обслуживания, к которому относится:
- Подбор оптимальной методики для получения денежных средств;
- Проведение переговоров, использование оптимальных методов убеждения вернуть деньги;
- Профессиональное изыскание доказательств, которые будут приняты судом;
- Подбор аргументов для суда, которые позволят получить положительный результат по делу.
На первоначальном этапе обращения в каждую юридическую организацию из нашего рейтинга вы получите бесплатную правовую консультацию, которая позволит вам принять дальнейшее решение относительно сотрудничества. Вы можете понять актуальность услуги в конкретном случае, а также уточнить стоимость работы специалиста по направлению.
Возврат долгов с физических лиц
В последнее время у российских граждан резко снизился уровень жизни в связи с экономической ситуацией в стране. Это повлекло за собой такое последствие, как невозможность выплачивать долги, в том числе кредиты и займы. Но кредитор имеет права вернуть свои средства, поэтому встает вопрос каким способом лучше осуществить взыскание долгов с физических лиц, или какой из существующих методов более эффективный.
Все способы
Есть действительно довольно много методов для взыскания долгов с физических лиц. Самым действенным и законным является суд, он же самый долгосрочный. Но здесь есть 100% гарантия возврата долгов полностью, независимо от желания должника.
Другой способ – это убеждение. Данный метод не является противозаконным, если характер психологического воздействия не несет угрозу жизни и здоровья должника. Обычно на начальном этапе образования просроченной задолженности кредиторы используют данный метод, но как показывает практика, он не отличается высокой эффективностью.
Последний способ – это привлечение третьих лиц, или переуступка права требования долга. Третьей стороной в договоре кредитования или займа выступает коллектор – профессиональный взыскатель просроченной задолженности.
Банки и кредитные организации используют все вышеперечисленные способы взыскания просроченной задолженности поочередно.
Взыскание долга в досудебном порядке
При возникновении просроченной задолженности кредитор принимает первые меры:
- Информирует об образовании долга посредством телефонных звонков и СМС-сообщений.
- Предупреждает о продаже долга третьим лицам.
- Предлагает реструктуризацию или рефинансирование долга.
- Предупреждает о передаче дела на рассмотрение в суд.
Конечно, не все сотрудники call-центров корректно общаются с должниками, тем самым оказывая на них психологическое давление. Угрозы и оскорбления действуют более эффективно на возврат долгов с физических лиц, но противоречат действующим в нашей стране законам.
Коллекторские агентства
Переуступить право требования долга можно коллекторам, только в том случае, если должник дал на это согласие когда подписывал кредитный договор. То есть, если в договоре был пункт о переуступке прав требования долга в случае неисполнения заемщиком обязательств, то кредитор имеет право прибегнуть к помощи третьих лиц, в противном случае нет.
Коллекторы – это профессиональные взыскатели долгов с физических лиц. Об их методах воздействия на должника слышали все. Но в настоящее время закон строго ограничил полномочия взыскателей, поэтому они могут ровно то же самое, что и сотрудники call-центров финансовых учреждений, то есть информировать клиента.
Сложность состоит в том, что коллекторы не покупают у банка долги граждан, если они не представляют для них выгоды. То есть, их целью являются крупные, недавно образовавшиеся долги, а должники – состоятельные и платежеспособные клиенты. Банки редко продают долги, в основном они заключают с взыскателями агентский договор, согласно которому коллектор представляет интересы банка и фактически является посредником между должником и кредитором.
Исковое производство
Самый действенный способ взыскать долг с физического лица – это обратиться с иском в суд. Исковые требования будут удовлетворены в том случае, если ответчика есть договор, которым он может подтвердить наличие просроченной задолженности. В качестве истца может выступать банк-кредитор, коммерческая компания, частный инвестор или коллектор.
Суд вынесет решение в пользу истца, если он сможет предоставить достаточно доказательств наличия долговых обязательств. После получения исполнительного листа долг можно взыскать двумя способами:
- Самостоятельно, если сумма не превышает 25000 рублей, если, например, передать ИД в бухгалтерию, где работает должник.
- Передать ИД в службу судебных приставов для принудительного взыскания долга.
Данный способ более действенный и законный, гарантия возврата долга – 100%.
Приказное производство
Приказное производство отличается от искового тем, что здесь нет истца и ответчика, только заимодавец или кредитор и должник. Данные дела рассматриваются в короткий срок, а вместо судебного решения суд выдает приказ о принудительном взыскании средств в пользу кредитора.
Возбуждение приказного производства осуществляется на основании некоторых документов:
- нотариально заверенного соглашения;
- расписки о выдаче денег в долг;
- договора на оплату услуг или товаров.
Вместе с документом, на основании которого судья должен вынести приказ, следует представить доказательства нарушения обязательств со стороны должника. Подавать заявление следует в мировой суд по месту жительства должника.
Судебный приказ должник может отменить или ходатайствовать о пересмотре дела в присутствии сторон, если не согласен с требованиями кредитора.
Служба медиации
Это не самый эффективный способ борьбы с должниками, но он имеет место быть и в последнее время становится достаточно востребованным. Задача службы медиации – урегулировать конфликт между должником и кредитором. Третьей стороной в споре выступает незаинтересованное лицо, его задача найти альтернативный вариант для решения вопросов просроченной задолженности, который несет пользу для должника и кредитора.
Действительно, деятельность коллекторов уже не приносит такого результата как раньше, многие должники знают, как с ними бороться в соответствии с законом. Сами коллекторы ищут выгоду в сделках, а банки несут убытки до 99% от суммы долга, что для них крайне невыгодно.
Служба медиации выгодно отличается от судебного процесса скоростью, потому что подавать и оспаривать иски в суде можно годами. Независимое и незаинтересованное лицо путем переговоров со сторонами конфликта предлагает им различные пути добровольного решения вопроса.
В службу медиации могут обратиться не только кредиторы или заимодавцы, но и сами должники.
Среди нескольких способов, как взыскать долг с физического лица, предпочтение отдается посредникам, то есть коллекторам. Хотя в последнее время их методы стали более мягкими и лояльными по отношению к должникам, когда последние начали вести с ними борьбу. Суд был и остается единственным эффективным, надежным и законным способом взыскать деньги с физического лица.